Suomen Asiakastieto Oy (Part of Enento Group)

Riittääkö pelkkä rekisteriote enää todisteeksi tosiasiallisesta edunsaajasta? Lyhyt vastaus: ei riitä. EU:n uusi AML-sääntely muuttaa lähtökohdan. AMLR ja tuore RTS 28 tekevät selväksi, että keskitetty edunsaajarekisteri ei ole ainoa totuuden lähde. Ilmoitusvelvollisten on pystyttävä osoittamaan, että se on aidosti vakuuttunut edunsaajan suhteesta yritykseen ja henkilöllisyyden olemassaolosta sekä koko omistusrakeneesta. Käytännössä omistus- ja määräysvaltarakenne pitää kartoittaa kerros kerrokselta. Rekisteriin merkityt tosiasialliset edunsaajat tulee verrata mm. yhtiön osakasdatasta pääteltyihin edunsaajiin. Siksi yhtiön oma osakasluettelo on noussut taustapaperista keskeiseksi todisteeksi. Pelkkä rekisterin tarkastus ei siis riitä. Tarvitaan taustadataa, jonka alkuperä ja ajantasaisuus voidaan todentaa. Tähän me vastaamme. Uudistamme Q4:n aikana suomalaisen osakasdatan keruun ja validoinnin. - Perustaja- ja raporttitiedot luetaan koneellisesti analyytikkotyön tueksi - Yhtiö vahvistaa oman osakasrakenteensa sähköisesti - Jokainen uusi tieto ja muutos saa aikaleimatun todisteasiakirja, josta näkyy kuka vahvisti, mitä ja milloin Kun taustadata on verifioitua ja ajantasaista, myös koko pohjoismaisen omistajadatatarkastelun compliance-arvo nousee kiistattomaksi. Jos et vielä huomannut uusia AMLR RTS julkaisuja, käy lukemassa lähteeltä: https://lnkd.in/d2EV_8xC

Kuinka moni myyntijohtaja ajattelee, että riskienhallinta on heidän tärkeimpiä työkalujaan? Aika usein riskienhallinta mielletään yksinomaan taloushallinnon, hankinnan tai compliance-osastojen asiaksi. Puolustustaisteluksi, jolla vältetään ongelmat. Käytännössä reaaliaikainen tilannekuva pitäisi kuitenkin nivoa suoraan myyntiprosesseihin ja yrityksen kasvuambitioihin. Se, minkälaisia muutoksia olemassa olevassa asiakaskunnassa tapahtuu, on aivan yhtä relevanttia myynninjohdolle kuin talousjohtajalle. Kun asiakkaan tilanteessa tapahtuu muutoksia, tapahtuivatpa ne hyvässä tai pahassa, se on yleensä aina myynnin mahdollisuus. Jos yrityksellä on satoja tai tuhansia asiakkaita, kaikkea on mahdotonta seurata manuaalisesti. Mutta kun analytiikka tuottaa automaattisia herätteitä asiakkaiden tilanteesta, myynti pystyy reagoimaan niihin oikea-aikaisesti. Silloin reaaliaikainen tilannekuva ei ole pelkkä riskeiltä suojautumisen prosessi. Se on aktiivinen kasvun mahdollistaja ja kokonaisvaltainen johtamismalli. Riskienhallinta ei hidasta myyntiä. Oikein käytettynä se ohjaa sen juuri oikeisiin asiakkaisiin, oikealla hetkellä.

Onko yrityksesi valmis uuteen AML‑aikakauteen? 🤔 EU-tason uudistus tuo vaatimukset osaksi yhä useamman yrityksen päivittäistä riskienhallintaa. Uusi lainsäädäntö haastaa tarkastelemaan KYC‑prosesseja osana liiketoiminnan ydintä – ei pelkkänä pakollisena velvoitteena. Mutta miten rakentaa kestävä ja sujuva KYC‑prosessi käytännössä? Kauppalehden artikkeli avaa aihetta tarkemmin. 👉https://lnkd.in/dmjNwhSF

Kaikki asiakkaat eivät ole samanlaisia. 👥 Joissakin tapauksissa tavallista perusteellisempi taustaselvitys on tarpeen. Yksi tällainen on poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden (PEP) tunnistaminen. Velvoitteita on, mutta käytännön ei tarvitse olla hankalaa. 💡 Kokoamastamme oppaasta saat käytännönläheisen katsauksen siihen, kuka on PEP-henkilö, miksi tunnistaminen on tärkeää ja mitä yrityksen kannattaa huomioida velvoitteiden täyttämisessä. 📖 Lataa maksuton opas täältä: https://lnkd.in/g_5RV-SW

Pelkkä rastien ruutuun laittaminen ei enää riitä. Siksi Compliance kulkee meillä Asiakastiedolla jatkossa nimellä Anti-Financial Crime (AFC). Kyse ei ole vain nimenmuutoksesta, vaan näkökulman siirrosta passiivisesta sääntelyn täyttämisestä aktiiviseen torjuntaan. Me autamme organisaatioita ehkäisemään, havaitsemaan ja tutkimaan rahanpesua, pakoterikkomuksia sekä petoksia. Miksi juuri nyt? - Sääntely kiristyy vauhdilla: Uusi EU:n rahanpesuasetus (AMLR) ja kuudes rahanpesudirektiivi (AMLD6) laajentavat velvoitettujen joukkoa ja tiukentavat merkittävästi esimerkiksi tosiasiallisten edunsaajien todentamista. - Pelin panokset ovat valtavat: Suomen järjestelmän läpi arvioidaan kulkevan vuosittain 5,3–13,4 miljardia euroa pestyä rahaa. Silti vain murto-osa epäilyistä johtaa koskaan tuomioon. Vuosien varrella käymissäni keskusteluissa alan asiantuntijoiden kanssa toistuu usein se, miten kova halu automaatiolle törmää päällekkäiseen työhön ja kankeisiin prosesseihin. Tätä kuilua haluamme kuroa umpeen tekemällä oikean ja luotettavan tiedon löytämisestä huomattavasti helpompaa. Lopulta kyse on luottamuksesta, jonka varaan koko talousjärjestelmä nojaa. Nimi vaihtui vastaamaan todellisuutta, mutta tehtävämme pysyy samana. Auttaa asiakkaitamme tekemään parempia päätöksiä ja tehokkaampaa rikostorjuntaa. Kiitos AFC-tiimille hyvästä kick-offista viime torstaina. Olemme saavuttaneet yhdessä jo paljon pitkäjänteisellä ja ketterällä kehittämisellä. Jatketaan samaan suuntaan ja juhlitaan pieniä ja suuria voittoja!

Kun asiakkaasta on saatavilla oikeat tiedot oikeaan aikaan, voit keskittyä liiketoiminnan kasvattamiseen.