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Une série de contrôles réussis ne suffit pas toujours pour savoir à quelle entreprise faire confiance. Le KYB traditionnel peut examiner séparément l’entreprise, ses représentants et les éléments de son dossier, sans faire apparaître les incohérences entre eux. D-RISK Corporate apporte une lecture plus globale. La solution analyse l’entreprise, ses représentants et leurs signaux digitaux pour identifier les incohérences et les situations qui nécessitent une attention complémentaire. Vous disposez ainsi d’une évaluation plus cohérente pour éclairer chaque décision d’entrée en relation. Les fraudeurs ont ainsi moins d'espace pour se cacher. Et vous, plus de confiance dans chaque approbation.

En entreprise, un onboarding rapide et fluide est essentiel pour garder le rythme. Mais aller plus vite peut aussi permettre à la fraude d'avancer plus vite. D-RISK Corporate analyse conjointement l’entreprise, ses représentants et leurs signaux digitaux afin d’évaluer leur cohérence globale. Vous identifiez plus tôt les situations nécessitant une attention complémentaire et concentrez vos contrôles là où ils sont réellement utiles, sans alourdir inutilement le parcours de toutes les entreprises

Le pire moment pour identifier une fraude à l'onboarding ? Après avoir déjà approuvé l'entreprise. Qu'il s'agisse d'équipements qui disparaissent, de crédits accordés à une société qui ne remboursera jamais, ou d'un marchand frauduleux déjà présent dans votre écosystème – les failles du KYB traditionnel peuvent vous exposer à de lourdes pertes financières. D-RISK ID Corporate analyse conjointement l'entreprise, ses représentants et leur empreinte digitale pour détecter les fraudes cachées avant que l'onboarding ne se transforme en exposition coûteuse.

L'utilisation abusive d'offres promotionnelles ressemble rarement à de la « fraude classique ». Elle se cache dans des commandes apparemment légitimes, la création répétée de comptes, la réutilisation d'appareils et des parcours promotionnels détournés. À grande échelle, il érode durablement les marges. Nous avons donc analysé les signaux que les retailers sous-estiment le plus souvent.

Retours. Remboursements. Détournements de livraison. Abus promotionnel. Et ce n'est que la partie visible de l'iceberg. De plus en plus, la fraude dans le Retail se déplace au-delà du paiement, dans les parcours post-achat — là où les pertes sont plus difficiles à mesurer, plus faciles à ignorer, et souvent diluées dans l'organisation.

Le BNPL connaît une adoption rapide dans les parcours clients. Mais cette dynamique de croissance s'accompagne d'un constat clair : le BNPL pèse de plus en plus lourd dans l'exposition globale à la fraude. Nos analyses montrent que les fraudes associées au paiement différé sont en augmentation, faisant du BNPL un nouveau point de vigilance majeur pour les équipes risque et fraude.