X-Square Capital

La diversificación global ya no es un lujo sino una necesidad, los asesores financieros enfrentan un nuevo reto: cómo dolarizar los portafolios sin perder eficiencia fiscal. Muchos vehículos tradicionales —UCITs europeos, fondos estadounidenses o incluso CDTs en dólares— ofrecen exposición al USD, pero sin resolver el verdadero problema: el costo fiscal y sucesoral asociado a la tenencia de activos extranjeros. El X-Square Balanced Fund (SQBFX) ofrece una respuesta clara y comprobada. Constituida bajo el Puerto Rico Investment Companies Act of 1954, esta estructura opera como una “foreign corporation” ante el IRS, lo que la exime del Estate Tax de EE. UU.. 🌎 Convierte la dolarización de tus clientes en una estrategia verdaderamente integral. *Un inversionista debe considerar los objetivos de inversión, riesgos, cargos y gastos del Fondo cuidadosamente antes de invertir. Para obtener un prospecto que contenga esta y otra información, llame al 1-833-X-SQUARE o descargue uno de www.xsquarecapital.com. Lea el prospecto detenidamente antes de invertir. ALPS Distributors, Inc. es el distribuidor del X-Square Balanced Fund. No existe afiliación entre X-Square Capital, LLC y ALPS Distributors, Inc. ALPS Distributors, Inc. 1290 Broadway, Suite 1000, Denver, CO 80203. © 2025 X-SQUARE CAPITAL. Todos los derechos reservados.

La dolarización ya no es exclusiva de los grandes patrimonios; hoy es una herramienta estratégica para proteger el poder adquisitivo frente a la volatilidad del peso Colombiano. Sin embargo, la mayoría de las opciones disponibles: 1. Ofrecen seguridad, pero con baja liquidez y rentabilidad limitada. 2. Amplían la diversificación, pero con costos elevados y estructuras fiscales poco eficientes. 3. Sacrifican el rendimiento por la conversión a USD Organizado bajo el Puerto Rico Investment Companies Act of 1954, X-Square Balanced Fund (SQBFX) se posiciona como una alternativa única para asesores que buscan combinar crecimiento, liquidez y protección fiscal internacional. SQBFX permite invertir en activos estadounidenses con: - Dividendos y ganancias: SQBFX distribuye aprox. 1.5% anual en dividendos, con retención en Puerto Rico del 15%, y acumula el resto de las ganancias. Con un retorno de 8.56% neto, anualizado desde 2019 al día de hoy. Las ganancias de capital no están sujetas a retención (0%). - Estate Tax: Al ser considerados “foreign corporations” por el IRS, los fondos constituidos en Puerto Rico no están sujetos al Estate Tax de EE.UU. No aplica el impuesto sucesoral de EE.UU. (40% de los activos invertidos), simplificando la transferencia a herederos. - Estructura y regulación: Conocido como Puerto Rico Investment Companies, con una estructura legal y contable similar a un Delaware Corporation, pero con los beneficios contributivos de Puerto Rico. Gestión activa: CFA Portfolio Managers de X-Square Capital. - Liquidez: Redención y suscripción diaria al NAV, operando bajo calendario del NYSE. - Rentabilidad histórica: 8.56% neto anualizado desde su inicio, 2019 (11/01/2019 - 10/02/2025). - Estrategia: Asignación balanceada 60% en acciones de corporaciones de EE.UU. y un 40% en valores de renta fija (MBS). 🌎 Descarga nuestro análisis gratuito: “Innovación en la forma de invertir en dólares en Colombia: Una alternativa diversificada, líquida y de alto rendimiento USD.” *Un inversionista debe considerar los objetivos de inversión, riesgos, cargos y gastos del Fondo cuidadosamente antes de invertir. Para obtener un prospecto que contenga esta y otra información, llame al 1-833-X-SQUARE o descargue uno de www.xsquarecapital.com. Lea el prospecto detenidamente antes de invertir. ALPS Distributors, Inc. es el distribuidor del X-Square Balanced Fund. No existe afiliación entre X-Square Capital, LLC y ALPS Distributors, Inc. ALPS Distributors, Inc. 1290 Broadway, Suite 1000, Denver, CO 80203. © 2025 X-SQUARE CAPITAL. Todos los derechos reservados.

Para los asesores que buscan diferenciarse, SQBFX representa una evolución: no solo dolarizar, sino hacerlo con eficiencia, protección y resultados medibles. 🌎 Cada vez más colombianos buscan dolarizar parte de su portafolio, impulsados por la depreciación del peso y la necesidad de acceder a mercados más profundos y líquidos. Pero existe un punto ciego que muchos asesores ignoran: la exposición al Estate Tax estadounidense. El X-Square Balanced Fund (SQBFX) fue diseñado precisamente para eliminar ese riesgo. Estructurado en Puerto Rico, jurisdicción reconocida como “foreign corporation” ante el IRS, el fondo permite invertir en valores estadounidenses sin estar sujeto al Estate Tax de EE. UU., simplificando la planificación patrimonial y ofreciendo ventajas fiscales únicas para los clientes de alto patrimonio (HNW) en la región. Selecciona “Más información” para descargar sin costo el análisis completo: “Innovación en la forma de invertir en dólares en Colombia: Una alternativa diversificada, líquida y de alto rendimiento USD.” *Un inversionista debe considerar los objetivos de inversión, riesgos, cargos y gastos del Fondo cuidadosamente antes de invertir. Para obtener un prospecto que contenga esta y otra información, llame al 1-833-X-SQUARE o descargue uno de www.xsquarecapital.com. Lea el prospecto detenidamente antes de invertir. ALPS Distributors, Inc. es el distribuidor del X-Square Balanced Fund. No existe afiliación entre X-Square Capital, LLC y ALPS Distributors, Inc. ALPS Distributors, Inc. 1290 Broadway, Suite 1000, Denver, CO 80203. © 2025 X-SQUARE CAPITAL. Todos los derechos reservados.

En X-Square Capital creemos que el rendimiento no debe venir a costa de la diversificación, ni la estabilidad a costa del crecimiento. Presentamos el X-Square Balanced Fund (SQBFX), un fondo mutuo registrado en EE.UU. que cotiza en el NYSE. Su estrategia combina: ✔️ 60% acciones para capturar crecimiento a largo plazo ✔️ 40% renta fija para estabilizar volatilidad Desde su lanzamiento en noviembre de 2019, ha mantenido un rendimiento anualizado del 8.6%, superando ampliamente las alternativas tradicionales. 💲Te ayudamos a salir del CDT, la fiduciaria genérica y el riesgo local. ¿Qué nos diferencia? ✔️ Liquidez diaria: tu dinero no queda atrapado ✔️ Transparencia absoluta: operamos bajo el marco regulatorio de EE.UU. ✔️ Control total: tú decides cuándo entrar o salir Invertir en dólares no debe ser una excusa para sacrificar rendimiento. 📈 Agenda una reunión con nuestro equipo: (+1) 787-282-1621 o escríbenos a [email protected] *Un inversionista debe considerar los objetivos de inversión, riesgos, cargos y gastos del Fondo cuidadosamente antes de invertir. Para obtener un prospecto que contenga esta y otra información, llame al 1-833-X-SQUARE o descargue uno de www.xsquarecapital.com. Lea el prospecto detenidamente antes de invertir. ALPS Distributors, Inc. es el distribuidor del X-Square Balanced Fund. No existe afiliación entre X-Square Capital, LLC y ALPS Distributors, Inc. ALPS Distributors, Inc. 1290 Broadway, Suite 1000, Denver, CO 80203. © 2025 X-SQUARE CAPITAL. Todos los derechos reservados.

En un entorno donde la inflación y la volatilidad política local desafían al inversionista tradicional, nuestra misión es ayudarte a construir una estrategia sólida, transparente y con visión global. ❌ Si tus cuentas en Fiduciarias no incluyen portfolios de inversiones personalizados o gran parte de tu capital se encuentra en CDTs dolarizados en sucursales de Panamá, ¡te tenemos la mejor solución! Te devolvemos: ✔️ Control de tu capital: tú decides cuándo entrar o salir ✔️ Liquidez diaria y rendimiento competitivo ✔️ Libertad financiera y diversificación: operamos bajo el marco regulatorio de EE.UU. Nuestro X-Square Balanced Fund (SQBFX) cuenta con un rendimiento anualizado desde su inicio (11/1/2019): 8.57% (9/16/2025) 💲Llámanos y te abrimos cuenta hoy mismo: (+1) 787-282-1621 o escríbenos a [email protected] *Un inversionista debe considerar los objetivos de inversión, riesgos, cargos y gastos del Fondo cuidadosamente antes de invertir. Para obtener un prospecto que contenga esta y otra información, llame al 1-833-X-SQUARE o descargue uno de www.xsquarecapital.com. Lea el prospecto detenidamente antes de invertir. ALPS Distributors, Inc. es el distribuidor del X-Square Balanced Fund. No existe afiliación entre X-Square Capital, LLC y ALPS Distributors, Inc. ALPS Distributors, Inc. 1290 Broadway, Suite 1000, Denver, CO 80203. © 2025 X-SQUARE CAPITAL. Todos los derechos reservados.

Durante el último año, nuestro equipo de X-Square Capital ha dedicado tiempo a comprender de manera directa el contexto, retos y aspiraciones del inversionista colombiano. Y esto fue lo que encontramos: ❌Portafolios fiduciarios genéricos, sin atención real a los objetivos personales. ❌Capital destinado al retiro estancado en CDTs dolarizados fuera del país, con poca liquidez y crecimiento limitado. Nuestra solución: una firma internacional de inversiones que pone al cliente en el centro. X-Square Capital dice presente en Colombia para ofrecer: 💲 Portafolios personalizados diseñados en EE.UU., gestionados bajo estándares institucionales. 💲Acceso directo a fondos mutuos en dólares, regulados y listados en NYSE y NASDAQ. 💲Atención personalizada con asesoramiento estratégico de nuestro equipo de inversión. Fundada en 2013 en San Juan, Puerto Rico, X-Square Capital administra actualmente más de USD $700 millones en activos a través de estructuras públicas, privadas y cuentas administradas bajo custodia internacional. No se trata solo de mover tu capital. Se trata de redirigirlo con inteligencia. 📅 Agenda una reunión con nuestro equipo de inversión hoy: (+1) 787-282-1621 o escríbenos a [email protected] *Un inversionista debe considerar los objetivos de inversión, riesgos, cargos y gastos del Fondo cuidadosamente antes de invertir. Para obtener un prospecto que contenga esta y otra información, llame al 1-833-X-SQUARE o descargue uno de www.xsquarecapital.com. Lea el prospecto detenidamente antes de invertir. ALPS Distributors, Inc. es el distribuidor del X-Square Balanced Fund. No existe afiliación entre X-Square Capital, LLC y ALPS Distributors, Inc. ALPS Distributors, Inc. 1290 Broadway, Suite 1000, Denver, CO 80203. © 2025 X-SQUARE CAPITAL. Todos los derechos reservados.