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December 31 isn’t just New Year’s Eve, it’s also the deadline to contribute to your TFSA, FHSA, and RESP for 2025. While unused room carries forward, contributing by the deadline means more time for your money to grow tax-free and more opportunities to reach your goals sooner. The new contribution room for the following year becomes available on January 1, giving you a new opportunity to maximize your savings potential and take advantage of another year of tax-free growth. Contributions to your RRSP are tax-deductible, so make sure you’re contributing before the March 2 deadline to help reduce your taxable income for the year and tap into your retirement savings benefits. Your financial journey isn’t one-size-fits-all. Whether you're saving for your child’s education, planning to incorporate or building your legacy as a physician, we’re here to support every step. Learn more about investing in your goals: https://mdm.ca/investing.

Le 31 décembre n’est pas seulement le réveillon du jour de l’An : c’est aussi la date limite pour cotiser à votre CELI, à votre CELIAPP et à votre REEE pour 2025. Même si les droits de cotisation inutilisés sont reportés, cotiser avant la date limite permet à votre argent de fructifier en franchise d’impôt plus longtemps et peut vous aider à atteindre vos objectifs plus tôt. De nouveaux droits de cotisation seront disponibles le 1ᵉʳ janvier; vous pourrez alors maximiser votre potentiel d’épargne et profiter d’une autre année de croissance à l’abri de l’impôt. Les cotisations à votre REER sont déductibles d’impôt, alors assurez-vous de cotiser avant la date limite du 2 mars pour réduire votre revenu imposable de l’année et profiter des avantages de l’épargne-retraite. Votre parcours financier est unique. Vous épargnez pour les études de votre enfant, planifiez la constitution en société de votre entreprise ou bâtissez votre héritage en tant que médecin? Nous sommes là pour vous, à chaque étape. Voyez comment investir dans vos objectifs : https://lnkd.in/gnyZqgcu

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Contrairement à bien des médecins qui prévoient de pratiquer jusque dans la soixantaine, peut-être envisagez-vous de vous retirer plus tôt. La retraite à 55 ans plutôt qu’à 65 peut vouloir dire plus de temps pour les voyages, les passe-temps et la famille, mais ce n’est pas sans implications financières et émotionnelles. Points à considérer : • Moins d’années pour épargner et investir • Prestations du RPC/RRQ diminuées si elles sont prises tôt • Retraite plus longue qui nécessite donc plus d’argent • Redéfinition possible de l’identité une fois à la retraite La bonne nouvelle, c’est qu’une bonne planification permet d’aborder tous ces points, ce qui rend la retraite anticipée non seulement viable sur le plan financier, mais aussi profondément gratifiante. Il existe différents moyens d’assurer votre stabilité financière à vie, qu’il s’agisse de REER, de placements d’entreprise ou d’autres stratégies de revenu. Une conseillère ou un conseiller MD* peut vous aider à élaborer une stratégie de retraite adaptée à votre échéancier et à votre mode de vie, tout en limitant vos impôts et en favorisant votre tranquillité d’esprit. Pour en savoir plus : https://lnkd.in/eVzNhYRk